理财魔方

平台介绍

理财魔方是一款家庭理财计划定制APP。团队成员主要来自清华大学、北京大学、中科院及著名券商基金研究所，已获九合创投、新毅资本等多家知名投资机构的超亿元融资。理财魔方成立的初衷是借助大数据和人工智能技术，让普通投资者也能获得专业的投资理财服务。中小投资者是资本市场的弱势群体，投资者通过理财魔方投资，一方面可获得专业的投资理财服务，取得平等的财富增值机会；另一方面可享受到持续构建完善的投资者保护教育体系，平台将持续夯实投资者教育基础，提升投资者对风险防范的能力和认知水平。

理财魔方是人工智能驱动的家庭理财计划定制APP，是中国智能理财行业的创领者，已有数万中产家庭放入定制理财计划的资金平均超过30万。^[4]

主要业务

平台提供基于家庭资产配置三账户理念的产品服务

家庭资产配置三账户理念

1、零花钱账户安全是首位——是您家庭的短期必要开支，要保证这笔钱不能有亏损

2、理财账户放大钱+稳定的复利——一年内可变现的钱，当出现重大开支时要快速变现

（1）核心账户：管理“无目标的钱”：不考虑具体要用来做什么，从而没有特别明确的投资期限的钱，是理财账户的主要构成

（2）卫星账户：管理“有目标的钱”：可以提前预估出期限、金额和投资目标的钱，比如子女教育金、养老金、购房款等

3、投资账户可用来博取收益——变现时间在一年以上的钱，家庭支出高峰期不会用到的钱

理财魔方首创业内3C投顾服务标准

客户立场（Customer Position）

风险控制优先的资产配置理念

公平的服务：与高净值人群享受同等质量的财富管理服务

始终以客户的最优化盈利概率为目标导向

个性化定制（Customization）

响应用户风险承受能力、投资期限和资金量进行个性化服务

伴随式服务（Companionship）

伴随客户投资全生命周期的服务响应

帮助客户持续理解金融的本质，理性客观应对市场变化^[4]

品牌文化

理财魔方使命：创造更公平的理财世界

理财魔方愿景：用科技赋能用户，建立深度信任和长期共赢关系^[4]

发展历程

2014年公司成立

2015年正式启航

智能投顾1.0版本上线

2016年产品创新

完成核心人工智能系统（智能投顾管理系统&智能客户分析与管理系统研发）

2017年稳步发展

智能投顾2.0版本上线

国内首家实现千人千时千面智能投顾的企业

销售额实现从0-7亿元的快速增长

2018年持续深耕

客户投资金额与留存率大幅上升

销售额增长到52亿

2019年跨越突破

完成品牌升级从智能投顾到标准化资产管理转型

销售额增长到130亿

2020年乘风破浪

赋能B端金融机构业务与C端零售客户增长

2021年全速迸发

理财魔方注册用户超百万，累计公募基金销售规模超过300亿元，为用户赢得收益超10亿元^[4][1][2]

团队介绍

理财魔方汇聚了行业顶尖的人工智能+金融团队双一流人才，创始团队由清华大学、中科院等知名高校毕业生，知名互联网企业高管，以及大型国有券商高级专家构成。双一流人才的加入有利于理财魔方的平台业务更加精进。^[4]

品牌荣誉

2018年1月，北京口袋财富信息科技有限公司入选2017年中关村金种子企业名单

2018年2月，第三季中关村番钛客金融科技双创大赛，最具投资价值奖。

2018年4月，中国投资协会金融科技领域科技创新创业项目，十大最具价值奖。

2018年4月，智能投顾先行者「理财魔方」荣获2018智·创未来科技大会创业创新“十大最具价值”奖

2019年，理财魔方获中关村展翼企业

2019年9月，理财魔方入选创业邦2019中国金融科技创新企业

2019年1月，未央网2018年全球金融科技创业大赛，最受投资人欢迎奖。

2019年9月，创业邦2019中国金融科技创新企业30强。

2019年9月，2019最受欢迎资产配置平台，金翎奖。

2019年11月，铅笔道·真榜2019年度金融科技领域最具成长力企业TOP20。

2019年11月，中国财经峰会2019年度金融科技领军品牌，金央奖。

2019年12月，世界创新者年会（WIM2019）2019全球金融科技TOP50。

2020年4月，易观2019年度金融科技创新型TOP50企业。

2020年4月，理财魔方斩获2019年度金融科技创新大奖

2020年8月，理财魔方荣获2020中国创新势力榜“年度创新金融科技平台”大奖

2020年10月，理财魔方荣获“2020科创中国·科技创新创业大赛”科创中国Top10

2020年12月，理财魔方荣获2020中国智能投顾评测十强

2020年12月，理财魔方斩获2020中关村“番钛客”金融科技国际创新大赛二等奖

2021年1月，理财魔方荣膺毕马威中国领先金融科技企业50强

2021年5月，清华大学金融科技研究院证券科技研究中心《中国智能投顾测评体系研究

2021年第一季度报告》2021年中国智能投顾前10强，理财魔方一家独秀多项指标入选

2021年12月，理财魔方荣膺毕马威中国“2021领先金融科技50强企业”

2021年，与国家超算实验室“神威-太湖之光”达成战略合作伙伴

2022年1月，理财魔方成功入选北京市“专精特新”中小企业^[3]

资质保障

理财魔方持有证监会颁发的基金销售牌照。

理财魔方持有银保监会颁发的保险代理牌照。

理财魔方是国家超算实验室战略合作伙伴。

2017年12月，理财魔方荣获国家高新技术企业证书。

2017年11月，理财魔方荣获中关村高新技术企业证书。

2017年12月，理财魔方荣获中关村金种子企业证书。^[4]

合作伙伴

理财魔方只选择证监会严格监督下的优质基金管理机构。^{[4]理财魔方}

参考资料

[1] “理财魔方”获1000万人民币天使轮融资，要做中国化的智能资产管理应用 · 网易科技[引用日期2015-05-13]

[2] 36氪首发|理财魔方完成2000万Pre A轮融资，智能投顾暖风将至？ · 36氪[引用日期2017-04-18]

[3] 毕马威中国2020领先金融科技双50企业名单 · kpmg[引用日期2021-01-19]

[4] 理财魔方 · 理财魔方官网[引用日期2022-03-02]